先让你取现，再掏你家底

缑城月光

先让你取现，再掏你家底

警惕这类“虚假跨境电商投资”

　　一个“加错好友”的陌生消息，数周嘘寒问暖的日常闲聊，一张日入数千美元的收益截图——这样一套组合套路，致使部分市民陷入骗局，其中有人损失超过500万元。近日，宁波市公安局发布预警，揭露一种以“虚假跨境电商投资”为内核的复合型诈骗。
　　诈骗手法：
　　宁波市公安局相关人士介绍，近期此类诈骗呈高发态势，犯罪分子手法不断翻新，反侦察意识较强，通过层层递进的心理操控，形成环环相扣的作案模式。
　　第一步：伪装身份骗取信任。诈骗分子伪装成“同学家长”“邻居”“培训机构老师”等身份，以微信或钉钉“加错好友”为由，与受害者建立联系。添加好友后，先开展数天甚至数周的“感情投资”，通过聊家常、聊工作等方式，逐步获取对方信任。
　　第二步：诱导投资设下诱饵。建立信任后，诈骗分子“不经意”透露自己在从事跨境电商投资，展示虚假的高额收益截图，宣称操作简单、无需技术，甚至包装成“国家红利”。为增强可信度，诈骗分子还要求受害者下载相关软件，营造“专业”假象。一旦受害者尝试小额投入，诈骗分子便通过后台操作，让其获得收益并成功提现，使受害者一步步放下心理防备。
　　第三步：营造氛围裹挟投入。为进一步强化信任，诈骗分子搭建所谓“商家交流群”，群内数十人均为团伙成员扮演的托儿，不断讨论赚钱方法、晒收益截图，营造“大家都在赚钱、不参与就亏了”的氛围。随着受害者投入资金不断累积，沉没成本效应显现，即便受害者感到异常，也会因已投入巨额资金而希望通过追加投入挽回损失，最终越陷越深。
　　第四步：伪造信息转移资金。在受害者准备大额投入时，诈骗分子提前“指导”其应对民警上门劝阻，教唆伪造“留学缴费”“朋友还款”“装修购房”等虚假聊天记录和转账凭证。最终，诈骗分子以“避税”“充值优惠”等借口，诱导受害者通过购买黄金、超市购物卡或直接向陌生账户转账等方式完成资金转移。
　　警方提醒：
　　一、对钉钉、微信等社交软件上以“加错好友”为由主动联系的陌生人，务必保持高度警惕。
　　二、牢记“天上不会掉馅饼”。任何宣称“低投入、高回报、零风险”的投资项目，包括跨境电商、刷单、外汇投资等，均为诈骗套路。遇到陌生人主动分享“暴富”机会，切勿轻信。
　　三、辨别资金转移渠道。正规投资平台资金往来均通过对公账户或本人名下正规渠道。凡要求购买黄金邮寄或上门取件、购买购物卡并提供卡号密码、线下交付大额现金、转账至个人银行账户等行为，均属诈骗洗钱手段，应立即停止操作并报警。
　　四、认准官方下载渠道。坚持通过官方应用商店下载APP，切勿点击陌生人发送的链接或扫描其提供的二维码下载软件。
　　五、识破“多角色”服务陷阱。投资项目中同时出现“客服”“运营”“兑换商”等多个角色提供服务，多为诈骗团伙为营造正规感而进行的角色扮演，切勿相信。
　　六、看透小额提现“诱饵”本质。初期成功提现小额资金，是诈骗分子骗取大额资金的“鱼饵”，可提现不代表平台安全，切勿因小利失大局。
　　如遇可疑情况，请及时拨打反诈专线96110咨询或报警。
      来源：浙江法治报 通讯员 徐超 张润之