关于以回扣为名的银行卡调包诈骗的预警

2009年3月15日中午12时许，安利产品销售员张小姐在海曙区解放北路安利公司门口遇到一名询问购买安利产品的男子，并向其索要了名片。次日上午该男子称“市建委领导”要购买大量的安利产品，要与张洽谈，并介绍“市建委周科长”向张一次性购买价值1543350元的安利产品，并在一茶室内签订了购货协议，双方约定当天下午到安利公司付款交货，但刘必须同时支付2万元的回扣。在对方的要求下张小姐在解放南路芝兰邮政储蓄所办理了储蓄卡，并交给对方过目。16日下午1时许，张将2万元钱打入储蓄卡内，并通知对方到公司执行合同，几分钟后刘收到提款短信，2万元钱被人在ATM机上分10次提取。 

        民警经过调查回访后发现，这是一起利用高额购物收取回扣为诱饵，调包银行卡的诈骗案件。犯罪嫌疑人先以购买高额产品为诱饵向受害人抛出橄榄枝，后以收取回扣为名要求对方在其指定的网点开户，办理卡折关联，即同一帐户有硬卡和存折，而此时有另外一名同伙观察到受害人银行卡密码设置情况，后在“过目”时将事先准备好的一张废弃银行硬卡进行调包。之后要求对方将钱款打入存折内，并立即用硬卡在外地ATM机上支取。
由于收取回扣符合当前商业界的潜规则，因此当犯罪嫌疑人提出回扣要求时受害人并未觉得可疑，而同一银行办理的储蓄卡特征相似，银行卡密码柜头操作也并非是全封闭的，所以被当场偷窥、调包后被害人并未察觉。犯罪嫌疑人之所以骗取金额2万元，是由于银行ATM机有日支取额不高于2万元的限定。

        这类案件虽然针对特定人群，在我县也还没有先例，但市民不可轻视。希望广大网友看到该预警信息后，能提高警惕，同时将案犯的作案手法告知家人、同事和朋友，防患于未然。

宁海县公安局